導語：內控制度自查報告怎么寫才不空泛？這份材料助您明確邏輯性主線，避開常見漏洞，讓制度落地有據可依。內容聚焦自查要點設計、問題歸因方法和整改表述技巧，語言平實好上手，寫起來不卡殼，審閱時更顯專業扎實。
報告屬性
| 適用對象 | 剛接手內控工作的基層員工，或者不太會寫報告的新手，文字基礎一般但需要快速上手。 |
| 使用場合 | 適合向上級單位或總公司提交的內控自查工作匯報，用于迎檢、考核或年度總結，是正式場合必須交的材料。 |
| 核心內容 | 講清楚我們做了哪些自查動作，發現了哪些具體問題，每個問題都對應了實在的整改辦法，不是走過場，是真查真改。 |
| 內容體量 | 1250字 |
| 報告關鍵詞 | 20年上半年 經營成果核查 內控制度執行 信貸管理檢查 財務合規審查 重要憑證管理 |
報告正文
聯社營業部根據舞信聯[20__]88號文《關于開展經營成果真實性與內控制度建設執行情況大檢查的通知》要求，于20__年7月4日組織有關人員，認真學習了文件精神，并成立了有邢__任組長，__任副組長，__、陳_、張_、王__為成員的檢查領導小組，組長邢__全面負責，卞__、張_、陳_分別負責經營真實性及內控制度建設執行情況的自查工作，現將自查結果報告如下：
一、基本情況
止6月底，營業部各項存款余額5737萬元，較上年底上升786萬元。各項貸款9818萬元，較上年凈投放2845萬元。其中，逾期貸款余額3萬元，較上年底下降2萬元，呆滯貸款余額851萬元，較上年下降223萬元，不良貸款占比9%，存貸比例154%，貼現余額1355萬元，較上年底增1275萬元，股金余額1559萬元，較上年凈增119萬元。總收入898萬元，總支出836萬元，實現利潤62萬元。
二、存在的問題
1、信貸管理方面：上半年新發放的貸款274筆，均堅持集體審批并嚴格執行了“貸前公開”制度，建立了新增貸款臺帳。但存在有以下問題：①5萬元以上的貸款存在有沒堅持按月清息現象;②貸款有超訴訟時效現象。
2、盤活資金方面，截止6月底，不良貸款余額854萬元，較上年底下降225萬元。經查實有129萬元貸款應調未調入不良貸款科目。但于7月3日已調入不良貸款科目。
3、股金方面：止6月底股金余額1559萬元，較上年底凈增119萬元。存在提前退股金現象。
4、盈虧方面：止6月底，總收入898萬元，總支出836萬元，盈余62萬元。各項費用的開支合理、合規、無擅自提高費用開支標準，無費用掛帳，越權列支現象，各項費用列支均執行了財務公開。存在的問題：①業務招待費超比例多列支49472.47元;②呆帳準備金多提566，086.32元;③應收利息未按照規定計提，少提184，768.35元，經查實5—6月份，計提的收貸手續費、貼現手續費均采取分筆計提，有逃避市辦審批現象。
5、重要空白憑證，經核實帳、實物相符。但作廢的重要空白憑證沒按規定剪貼冠字號粘貼。
6、電腦業務操作方面。故障恢復操作沒有及時進行登記，沖帳補帳業務沒進行登記，打印的資料缺動戶余額表和分戶明細帳。
7、登記簿有內容登記不全現象。
三、形成的原因
貸款形態不實的原因：①信貸會計執行制度不力，沒及時按規調整貸款形態;②內部領導為完成上半年任務，從主觀上縱容指示信貸會計違規操作。提前退股的原因：①前期對股民的分紅承諾與現實不符，致使個別股民提前退股;②個別股民對入股政策領會不到位，濫用了過去的入退股習慣。業務招待費超比例支開的原因是聯社的招待費在營業部列支所致。呆帳準備金多提566086.32元原因是應計提的呆帳準備金基數合計錯所致。少打印的動戶余額、分戶明細資料是原來沒有要求。
四、檢查結論
經過自查6月底貸款形態應調未調不良貸款科目129萬元。多提呆帳準備金566086 .32元，少提應收利息184768.35元，貼現手續費少提1630.23元，超列業務招待費49472.47元，6月底應盈余1423052.17元，比帳面少盈余798696.91元。
以上是營業部20__年上半年的經營成果真實性暨內控制度建設執行情況的自查，對查出的問題已及時進行了整改糾正，在今后的經營工作中，我部將嚴格按照各項規章制度以規經營，嚴格經營管理，圓滿完成聯社交給的各項任務。
報告格式怎么寫
標題直接點明“內部控制自查報告”，開頭有導語和依據說明，正文分“基本情況—問題分析—整改措施”三塊，結尾帶附件，落款隱含在行文中。
