商業銀行監事會工作報告

報告屬性

報告正文

各位股東：

本屆監事會選舉產生以來，在省聯社、銀監部門以及人行等有關部門的正確指導下，嚴格遵照《公司法》、《__農商銀行章程》及各項規章制度，認真履職，有效監督，各項工作開展卓有成效。現將三年來工作情況報告如下：

第一部分 主要工作情況

一、規范監督機制，完善制度體系

為促進監事會工作制度化、規范化，保證監督約束機制的規范性，本屆監事會不斷加強自身監督機制的建設，完善制度體系。第一屆監事會共制訂9項制度，內容涉及《監事長職責》、《監事會議事規則》、《監事職責》、《監事崗位職責》、《監事長辦公會議制度》、《審計委員會工作制度》、《董事履職評價辦法》、《大宗物品采購及基建工程項目招標工作監督管理辦法》等方面，規范、完善了監事會的監督工作機制和工作程序，夯實了履職基礎，提高了監事會履職的獨立性、權威性和有效性，確保了監事會的規范運作。

二、健全監事會組織架構，完善法人治理

1.高度重視監事會建設。本屆監事會由5名監事組成，設監事長1人，成員包括股東代表擔任的監事、職工代表擔任的監事，其中非職工監事3 名。3年以來，共組織召開監事會會議13次，各次會議的召開均符合有關法律和本行章程的規定，會前向各位監事通知，向省聯社、__銀監報告報告;形成的會議決定、決議及會議記錄能詳實記錄，并做好對決議內容貫徹落實工作;會后及時向監管部門報備。三年以來，認真審議了《第一屆監事會監事長選舉辦法》《監事會審計委員會組成人員名單方案》、《第一屆監事會年度工作報告》《第一屆監事會年度工作計劃》等18個會議議案。會上全體監事均能夠勤勉盡職，本著對股東高度負責的態度，按照商業銀行的管理標準，對本行董事會和高級管理層及其成員的履職盡責情況、財務活動、內部控制、風險管理等進行監督，維護股東的合法權益和存款人利益。

2.設立審計委員會，并充分發揮作用。為更好發揮監事會作用，經本行監事會第一次會議審議通過，____年10月成立監事會審計委員會，委員會由3名委員組成，設主任委員1名，是監事會按照本行章程專門設立的實施內部控制和稽核監督的議事與協調機構，直接對監事會負責。審計委員會下設辦公室

定期不定期向董事會、高級管理層提交各種工作調研材料及提出意見和建議，認真履行監督職責。本屆監事會向董事會發出監事會意見書11份，向高級管理層發出監事會意見書24份，切實發揮了監事會“監在點子上，督在關鍵處”的工作方式。所發出的意見書均被董事會、高級管理層采信，并能夠得到較好的落實。

1.堅持組織原則，維護董事會、高級管理層以及監事會相互團結。監事會根據政策文件精神和有關法律法規，結合董事會、高級管理層的經營方針和管理理念，積極主動完成監事會負責的各項工作，做到工作“分工不分家，監督不旁觀，參與不干預，互補不拆臺”，總體目標一致。監事會按季度、年度向董事會提交審計報告，每年向股東大會報告一次工作。

2.積極參加董事會和有關有關經營管理會議，并發表意見。在正確履行工作職責上，監事會注意不斷完善工作方法，全面、深入地參與、了解全行的各項業務發展過程，為加強監督取得第一手資料，對本行董事會、高級管理層在經營活動中有關重要事項、重大決策的會議，監事會積極派員參加，并從監事會角度針對各項工作提出合理建議，并做到參與不干預。3年以來本屆監事成員成員出席股東大會3次，派員列席董事會會議14次，行務會會議22次以及其他工作會議9次。

一是監事會通過監事會審計委員會，依托廈門中審國際會計師事務所分別對本行____、____、____年度財務報表進行審計，實現對本行財務活動的監督。二是以稽核審計部為抓手通過組織開展金融會計質量檢查、____和____年度薪酬制度設計與執行情況專項檢查、重點費用列支及績效考核款支付等方面專項檢查來實現對本行財務活動的監督。三是以監事長辦公會議為平臺，通過聽取財務核算部有關我行財務內控執行情況的報告及對相關問題進行咨詢的方式來實現對本行財務活動的監督。四是監事會通過核對《__農商銀行____年度財務決算報告》、《__農商銀行____年度利潤分配方案及股金分紅方案》、《__農商銀行____年度財務預算方案》等財務資料進行監督。

三年以來，監事會注重以稽核審計為監事會的主要工作抓手，全面指導總行的稽核審計工作，組織領導稽核部門開展數次的現場和非現場檢查，一方面確保農村商業銀行金融方針政策、法律法規和內控管理制度在我行的貫徹執行，另一方面通過稽核檢查，加強對全轄內各項業務的全面監督。

1.開展序時檢查。三年以來，共開展全面序時檢查3次，對96個營業網點的信貸、風險、綜合業務系統操作管理及內控制度等進行全面稽核。

2.開展專項檢查。三年以來，累計開展專項檢查48次，項目主要包括：與融資性擔保公司業務合作風險排查、大額貸款專項檢查、信貸資產風險分類、已剝離、置換、核銷不良貸款專項檢查、銀行承兌匯票專項檢查、代理業務專項檢查、資金業務專項檢查、債券業務專項檢查、食堂管理專項稽核、行務公開情況專項檢查、新業務、新品種專項、關聯交易專項檢查、掃除管理盲區、消除案防隱患”排雷行動、反洗錢、存款滾動等。

3.開展經濟責任審計。三年來，累計開展經濟責任審計223人次，其中內退人員71人、自謀職業人員75人、辭職人員9人。

4.開展突擊突崗檢查。三年來，累計開展突擊替崗136人次，涉及33名會計、20名出納、37名柜員、10名事后監督、1名機關干事、35名客戶經理。

5.開展新增不良貸款責任認定。三年來，共對相關責任人進行經濟處罰人1373次、金額298.6萬元。

6.提交審計報告。三年來，稽核審計部共提交各類稽核審計報告份， 主動與監事會溝通稽核工作情況，通報稽核中發現的問題，充分發揮本行內部監督力量的作用。

為提升監事的履職能力，本屆監事會通過監事會會議學習本行發展方向、經營要求的基本政策和法規，3年來，共同學習了《______商業銀行法》、《______銀行業監督管理法》《商業銀行合規風險管理指引》、《商業銀行內部控制指引》、《商業銀行操作風險管理指引》等20多項法規。____年8月份，本行還邀請專家對監事進行業務培訓。通過自學和業務培訓，監事會成員對本行風險管理、內控建設、運營等情況有了進一步的熟悉和了解，從而提高了業務水平和履職能力，更好地履行監事工作職責。

四、積極配合監管工作，貫徹落實監管意見

1.與監管部門保持密切的溝通和聯系。一是邀請監管部門列席監事會會議、監事長辦公會議、監事會審計委員會會議;二是真實、完整、及時地向監管部門呈報監事會會議材料及監管所需的有關資料;三是定期不定期向監管部門匯報工作; 四是參加銀監監事座談，積極配合非現場監管工作。

2.全力配合銀監現場監管檢查工作。三年來，監事會主動接受監管，全力配合、支持__銀監對本行開展的多項業務現場檢查，如：“三個辦法一個指引”落實情況 、大額貸款合規性及集中度風險情況、政府融資平臺貸款風險情況、風險分類偏離度情況、票據業務、后續跟蹤等，確保按時保質完成工作任務。提出的意見和建議，積極采納，同時落實監審聯動，形成內外監督合力，有效增強監督工作的全面性、準確性和可操作性。

3.抓好監管意見貫徹落實和匯報工作。一是加強領導，成立由監事長擔任組長的__農商銀行監管意見落實工作領導小組。二是重視收集監管部門的監管意見和各類檢查意見，逐條明確意見落實的相關責任部門，并由稽核審計部牽頭督促落實整改;三是通過召開監事長辦公會議，質詢、監督監管意見的貫徹落實情況，確保監管意見的執行工作不“走樣”和“跑調”現象。四是由監事長向股東大會報告《銀監部門對__農商銀行監管意見及執行整改情況的報告》。

第二部分 第二屆監事會工作思路

為更好發揮監事會的監督職責，新一屆監事會將在新的發展起點上，與本行董事會、高級管理層一道，共同推動__農商持續、穩定、健康發展，開創工作新局面。

一、指導思想

緊緊圍繞全行工作思路，在《公司法》及其他法律法規、《章程》和股東大會賦予的職權范圍內，有效行使監事會的權力、正確地履行監事會的職責與義務， 確保本行內部制衡，促進治理機制的完善，堅決維護股東的利益。

二、總體目標

緊扣董事會提出的發展規劃和奮斗目標，不斷改進和深化監事會工作為主線，與時俱進，堅持監督服務發展，在監督思路上更加突出重點，更加強調預防，更加注重科學，更加延伸內涵，確保監事會高效規范運作和科學決策，充分發揮監事會在“三會”架構中的重要作用，推動__農商銀行監事會工作再上新臺階。

三、工作措施

為增進全行上下對監事會工作的了解，自覺接受監事會監督，積極主動配合監事會工作的良好氛圍，擬于第二屆監事會期間加強宣傳監事會相關工作機制，包括監事會工作依據、工作職責、監督檢查范圍、議事規劃等，更加緊密聯系全行上下員工，共同推動監事會制度的健康發展。

1.牢固樹立監督意識。在履職過程中，監事會將牢固樹立監督意識，牢記工作職責，將股東利益放在第一位，把股東利益與內部員工利益有機結合，督促本行董事會、高級管理層依法合規決策、經營，防范案件風險，提高經營效益。

2.牢固樹立參與意識。在不越權干預董事會、高級管理層的前提下，深入參與本行各項經營管理的全過程，在參與過程中將監督關口前移，變事后監督為事前、事中監督，積極防范各類案件風險。

報告格式怎么寫